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1.
随着数字时代的发展,NFT技术应运而生,NFT产品自虚拟货币圈向数字艺术领域转变。然而,在蓬勃发展的同时,NFT系统的技术特性也导致了许多法律风险。NFT产品的价值波动成为洗钱行为的最好遮掩;去中心化对监管作用的削弱,也为洗钱行为提供了更为便利的条件。为了遏制NFT市场的违法行为,促进相关市场合规发展,需要对国内的NFT交易平台进一步监管规制。同时,我国也要积极参与国际合作,打击国际市场中存在的洗钱风气,落实反洗钱全球化监管。 相似文献
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根据马克思主义政治经济学的货币、资本积累与循环、生息资本与信用、虚拟资本与经济危机等理论，文本从现代货币金融体系的基本特征和功能出发，聚焦探讨央行数字货币和加密数字货币的本质与职能，旨在廓清数字货币与现代货币金融体系的内在联系。文本认为：现代货币金融体系内生于社会化大生产的交易和投融资需求，使部类间资本积累和循环得以实现，由央行基础货币、商业银行信用货币和各类金融市场共同构成。央行基础货币为现代广义信用货币体系提供制度与流动性支撑，市场主体通过社会投融资活动共同创造广义信用货币和金融资产；社会化大生产的投融资需求以及金融资本的独立化和虚拟化发展使现代货币金融系统存在双重不稳定性，需要各国央行履行应对经济周期、金融不稳定的公共职责，其趋势是形成更加中心化的基础货币发行制度、利率调控制度和宏观审慎监管体系；以区块链技术为基础的加密技术不是创造基础货币的充分必要条件，也不是在适应社会化大生产的投融资需求中产生的广义信用货币，因此，比特币等加密数字货币没有社会经济关系基础和公共部门信用保证，无法承担以中心化为特征的央行制度维护宏观经济和金融稳定的职能，只是投机性资产；央行数字货币实际是基础货币... 相似文献
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伴随着互联网金融发展的推进,大量依赖于金融技术而产生的数字货币也顺时而生。中国人民银行认识到数字货币的巨大优势,发布法定数字货币DCEP,并不断投入研发探索其作为国家发行法币的可行性。央行数字货币DCEP不仅是货币形态的改变,对金融市场也会产生一定的影响,导致货币需求、货币供给和货币乘数的变化。法定货币属于前所未有的金融创新,在技术、法律和金融制度等方面还面临着风险和考验。因此,在国内进一步推行法定数字货币DCEP,这些风险问题急需完善和解决。 相似文献
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数字人民币作为我国央行发行的数字货币,把法定货币属性与数字技术优势相结合,对我国数字金融产业的发展产生了全面深远的影响。它直接影响了支付系统的优化升级、金融产品的多样化,提升了金融服务的包容性,推动了数据驱动型金融服务模式的发展,并支持风险管理与监管领域的科技创新。然而,在数字人民币应用过程中,也面临着技术整合难度大、公众接受度需提升、法律法规支持不足等挑战。为此,应通过以下对策来优化数字人民币在推动金融产业发展中的作用：一是加强公众教育,提升数字货币认知程度;二是激发跨部门合作,促进相关技术和标准的协同发展;三是建立完善的法律法规体系,为数字人民币在金融产业内的广泛应用提供制度保障。 相似文献
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网上银行反洗钱问题研究 总被引：1，自引：0，他引：1
席鹏 《山西财经大学学报(高等教育版)》2007,10(Z1):39
本文从网上银行支付交易业务的基本特征谈起,着重分析了网上银行在开展具体业务当中执行反洗钱相关制度规定的难点所在,进而提出了如何加强对网上银行支关制度规定的难点所在,进而提出了如何加强对网上银付交易行为的反洗钱监管,具有一定的现实意义。 相似文献
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吴华增 《沈阳教育学院学报》2015,(1):36-39
论述了洗钱的基本概念、特征、表现形式及反洗钱监管机制的建立的重要意义;分析了反洗钱监管机制在中国银行业中实施的困境;提出了完善中国银行业反洗钱监管机制的策略和有效措施。指出完善银行业的反洗钱监管机制,抵制并严厉制止反洗钱的犯罪行为对维护中国经济、金融的健康发展和社会的稳定具有十分重要的意义。 相似文献
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随着法定数字货币的推广，未来势必会出现数字人民币与纸币共存的态势。因数字货币所独有的技术特征，使得针对法定数字货币的侵财行为手段不同于单一的传统盗窃行为，而是包含侵入数字钱包、获取支付密码等复合行为。因此，传统盗窃行为的认定标准，已经不再适用盗窃法定数字货币行为的认定。针对法定数字货币的着手认定，应当在立足于危险结果说的基础上，针对具体案情加以综合判断。针对盗窃法定数字货币的手段行为，平和窃取说更符合司法实践的需求。针对盗窃法定数字货币的既遂认定，相比传统“控制说”,“失控说”立足于他人财物是否失去控制，无疑更加契合智能合约等技术的应用。针对数字货币硬钱包，不能将其等同于信用卡，也不能将“冒用”他人数字货币硬钱包的行为解释为信用卡诈骗罪。对于盗窃数字货币软钱包的罪数认定，应当根据不同的行为类型加以区分，不能一概依据《刑法》第二百八十七条排除计算机类犯罪的适用。 相似文献
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《南阳师范学院学报》2017,(8):20-26
跨境电子商务的飞速发展为我们的生活带来了许多便利,它使我们足不出户便可享受到域外的商品和服务,特别是第三方支付平台在跨境电子商务中的广泛应用,更为跨境电子商务的蓬勃发展提供了支付技术上的支持。然而,在跨境电子商务与第三方支付行业飞速发展的同时,企业衍生出一些新的法律问题,尤其是有关第三方跨境支付的监管机制尚不健全,交易过程中沉淀资金的归属不明,第三方支付主体的责任不明确等。而我国目前关于跨境电子商务与第三方支付的法律法规的立法工作尚处于起步阶段,相关的法律制度尚不成熟,这为上述法律问题的出现提供了制度漏洞,如何应对这些新形式的法律问题成为我国电子商务与第三方支付行业发展迫切需要解决的问题。 相似文献
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卧龙 《阅读与作文(高中版)》2017,(27)
根据报道,人民银行一位顾问称需要在必要时“适度监管”ICO,同时强调中国不会过早扼杀比特币创新及中国加密货币(亦称虚拟货币、数字货币)市场的增长.ICO (InitialCoin Offering的简称,即初次货币发行)是目前大热的虚拟货币市场最热门的话题.正如IPO一样,ICO过多,引发圈钱的指控. 相似文献
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本文基于毕马威国际公布的调研数据与FATF新监管政策,从业务和监管两个方面分析了当前国际金融业反洗钱形势的主要变化,提出了国际金融业应对反洗钱形势变化的政策建议。 相似文献
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海峡两岸所签订的《海峡两岸共同打击犯罪及司法互助协议》,大大扩大了海峡两岸进行刑事司法协助的范围,也表明海峡两岸刑事司法协助的法律机制已经初步建立。但是,从合作反洗钱的具体视角来分析,海峡两岸在刑事司法协助机制方面还存在很多缺憾。对此,需要考虑从大陆刑事管辖规定、刑事司法协助制度和洗钱犯罪规定三个方面予以完善,调整大陆反洗钱的刑事法制度,完善海峡两岸反洗钱刑事司法协助机制。 相似文献
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开展人民币跨境贸易结算酝酿已久,现在条件具备,时机成熟。这对应对国际金融危机、推动人民币“三步走”实现国际化意义非凡,但同时也面临相关配套政策措施需完善、外汇体制和监管体制需调整、风险防控需加强等问题。因此,货币互换宜加快,双边商业银行清算协议应尽快签署,出口收汇核销制度可放宽,人民币决算出口货物的退税政策要明晰,并需设立人民币离岸金融中心,同时注意防控风险、加大人民币现金管理和监测等。 相似文献
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禹航 《邵阳学院学报(社会科学版)》2023,(4):34-40
在以虚拟货币为标的物的民事纠纷中,由于虚拟货币监管政策的不足以及对虚拟货币属性认定的不统一,我国的这类民事裁判存在较明显的同案不同判的现象。虚拟货币不是法定货币,但为了更好地规范这类行为,也不可否认虚拟货币是需要法律规制的新型财产性利益。为了与我国趋严的虚拟货币监管政策导向一致,可以认定虚拟货币抵债为违反公序良俗的交易行为,交易后的法律责任根据借贷双方的过错,妥当适用法律各自承担。 相似文献
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张毅 《闽西职业技术学院学报》2009,11(4):9-12
马克思认为某个时期货币符号不同,取决于技术发展。电子货币的产生正是现代信息技术发展和经济发展的产物,也是马克恩揭示的货币发展一般觑律发生作用的必然结果。电子货币同样执行货币的职能,同时发挥了传统货币所无法比拟的作用。但需要技术和制度的完善才能使电子货币最终成为一种独立的新的货币形式。 相似文献
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林怡 《淮南职业技术学院学报》2020,(2):139-140
金融机构反洗钱工作的常态化和正规化,封堵了洗钱犯罪分子利用金融机构实施洗钱等违法犯罪行为,同时给洗钱犯罪分子利用特定非金融机构实施洗钱违法犯罪行为带来可乘之机。我国特定非金融机构反洗钱法律制度缺失,特定非金融机构主体范围不明确,特定非金融机构反洗钱义务不具体,诸多原因导致我国非金融市场洗钱风险巨大。防范特定非金融机构洗钱风险,需要建立特定非金融市场反洗钱法律制度。 相似文献
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陈丽娜 《商丘师范学院学报》2023,(8):67-73
数字经济的全球扩张已经使跨境数据流动成为常态,但不同国家间规制传统与制度环境的差异使跨境数据流动的全球治理成为难题。美欧法律政策体系存在明显差异和冲突,双层审-诉救济机制是美欧就数据跨境流动隐私保护提出的程序性新举措,然而由于美欧布鲁塞尔效应与马太效应的规范之争、“软数据本地化”与“对内数据本地化”的制度之困以及数据防御主义与数据进攻主义的理论之辩导致暂时产生的政策共识实际难以践行。美欧争端解决机制的三次变革可在机制的价值走向、模式选择及修正时机上给中国跨境数据流动机制提供一定的启示与借鉴。我国未来应正视自身存在的问题和缺陷,通过调试国内法律体系助推数字经济发展先行先试与内外联动以对接规范数字经济有序发展。 相似文献
17.
《广东轻工职业技术学院学报》2020,(2)
区块链技术的去中心化特点能够降低跨境支付的交易成本,然而,区块链技术在解决跨境支付问题方面存在一定的局限性。如何利用区块链技术完善跨境支付系统助力跨境电商的发展是当前关注的焦点。通过分析区块链技术对跨境支付成本控制的作用和存在的问题,提出利用数学算法建立信任关系,利用大数据技术进行资源整合和建立加密结算的通用货币等方法,实现成本控制的目标。 相似文献
18.
李建 《江苏经贸职业技术学院学报》2021,(6):6-9
数字人民币是我国央行发行的法定货币,与普通的所谓数字货币有本质区别.数字人民币除在国内使用外,其国际化也应提上日程.建立多渠道的数字人民币出海路径,采用合适的国际化策略,建设独立的数字人民币全球清算系统,非常有必要. 相似文献
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论商业银行反洗钱工作基层操作存在的困境及对策 总被引：1，自引：0，他引：1
申斌 《湖南科技学院学报》2007,28(5):97-99
商业银行反洗钱工作是一个全球性的难题,我国商业银行在基层操作中存在着客户识别制度缺失、交易记录保存制度欠缺、大额可疑交易报告制度不畅等问题,只有建立和完善大额和可疑交易报告制度、交易保存制度,强化对商业银行基层操作反洗钱的技术援助与指导,提高商业银行从业人员的素质,真正将洗黑钱杜绝在基层操作中。 相似文献