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洗钱犯罪已经成为当今国际社会面临的一大公害。金融机构在反洗钱工作中担当着重要的职责,我国新颁布的《中华人民共和国反洗钱法》中详细规定了金融机构在反洗钱工作中的定位和权责。但是,从实践层面来看,我国金融机构在反洗钱工作中仍存在许多问题。本文将重点分析金融机构反洗钱的法律制度完善。 相似文献
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洗钱犯罪已经成为当今国际社会面临的一大公害。金融机构在反洗钱工作中担当着重要的职责,我国新颁布的《中华人民共和国反洗钱法》中详细规定了金融机构在反洗钱工作中的定位和权责。但是,从实践层面来看,我国金融机构在反洗钱工作中仍存在许多问题。本文将重点分析金融机构反洗钱的法律制度完善。 相似文献
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随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等反洗钱法律规章的颁布和实施,我国反洗钱工作已经上升至一个前所未有的高度。近几年来,我国银行业金融机构反洗钱工作不断加强,而证券期货业、保险业反洗钱工作相对滞后,但从今年开始我国也将加强对证券期货业和保险业金融机构的反洗钱工作。这不仅是对我国反洗钱工作的延续,同时也是我国反洗钱工作的另一个起点。保险类金融机构如何在新形下应对反洗钱工作是一个值得探讨的问题。如何健全保险业的制度,配合打击洗钱工作是本文主要探讨的问题。 相似文献
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金融机构应正确认识自身在反洗钱中的重要作用,明确反洗钱是其正确选择并积极担负反洗钱的职责。强化金融机构反洗钱意识,对有效预防和打击洗钱犯罪、稳定经济秩序、维护国家社会公正及经济健康均具有重要意义。 相似文献
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本文主要利用“决策树”理论对银行业洗钱和反洗钱中的行为主体:洗钱者、金融机构和反洗钱者的行为决策进行分析,在此基础上提出自己的一些看法。 相似文献
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本文主要介绍了目前洗钱犯罪活动已呈现更加专业化、复杂化、国际化和犯罪手段的高科技化发展趋势,这对金融机构的反洗钱工作水平提出了更高的挑战和要求。作者深入基层调查研究阿拉善盟辖内村镇银行反洗钱工作时,针对高科技、高复杂性大环境下基层反洗钱工作存在的问题进行了分析,并对此项工作提出了建议。 相似文献
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反洗钱效率的会计视角 总被引：1，自引：0，他引：1
反洗钱会计是为反洗钱机构提供充分、及时、准确的情报信息并对反洗钱活动进行收益成本核算的应用学科,其宗旨是为反洗钱服务。建立权利制约权力、权力制衡权力的反洗钱会计信息系统,并以此为基础建立科学合理的反洗钱收益分配机制和反洗钱成本负担机制,形成洗钱亏损而反洗钱盈利的制度环境是提高反洗钱工作效率的必要条件。 相似文献
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随着互联网的发展,网络洗钱危害国家和人民的利益。尽管我国反洗钱工作在稳步推动,但不能期望打击网络洗钱实践立即出现质的飞跃。我们可以从完善支付机构反洗钱行政法规、严密监测网络洗钱、完善网络洗钱案件的侦查协作、推动电子数据取证规范化、提升侦查队伍能力素质以及加强反网络洗钱的宣传教育等方面着手,提升我国反网络洗钱工作质效。 相似文献
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王晓东 《内蒙古科技与经济》2011,(13):38-40
基层商业银行连接支付交易的起点和终点,极易被犯罪分子利用作为洗钱的渠道,处于反洗钱工作的前沿,因此,在深入分析基层商业银行在反洗钱过程中存在问题及难点的基础上,有针对性地提出了一些改进的建议。 相似文献
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反洗钱金融行动特别工作组（Financial Action Task Force on Money Laundering），简称FATF，是当今世界最具权威性的反洗钱国际组织，它成立于1989年7月，秘书处设在法国巴黎。FATF是原西方七国集团为专门研究洗钱的危害、预防洗钱并协调反洗钱国际行动而成立的政府间国际组织，目前，其成员遍布各大洲，截至2007年9月底， 相似文献
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2003年1月份,中央银行连发关于《金融机构反洗钱规定》,《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》,《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》令,以法令形式拉开反洗钱的序幕。 “洗钱”一词来源于20世纪20年代的美国,黑社会利用洗衣店将其非法收入混入洗衣收入向税务局纳税,从而使非法收入合法化。 非法收入的存在是国际性的。社会经济现象是非常复杂的,市场经济能够把每一个人的发财欲望充分调动起来,使社会发展有了动力,但有两个缺陷:第一它需要内在道德制约,使得存在于每个人灵魂深处的这种冲动欲望能够有所节制,见好就收;第二它需要外在法律制约,把社会道德原则条文化,明文规定可以做什么,特别是不可以做什么,并通过有效的法律程序予以奖惩。 由于人的行为复杂和社会控制需要付出成本,即使 相似文献
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随着经济的发展,洗钱犯罪活动日益发展,对我国的金融体系构成了一定的危害。本文介绍了在构建和谐社会中反洗钱的必要性和作用,并从政治、经济和文化三个方面介绍了反洗钱在构建和谐社会中的意义。 相似文献
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本文通过对美国证券业反洗钱法律体系、组织机构和工作机制等的系统介绍,与我国证券业反洗钱工作现状进行比较分析,总结出我国现阶段证券业反洗钱工作中存在的问题,有针对性地提出了我国证券业反洗钱工作的几点对策和建议,希望对我国证券业反洗钱工作的开展起到一点借鉴作用。 相似文献
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洗钱犯罪开不是一种严重违反公共吾艮风俗和人类伦理的自然犯,其主要侵犯的是司法秩序和金融秩序,因而更倾向于是一种行政犯。对于这种新型犯罪,我的立法也在不断的跟进。本文主要探讨了我国反洗钱立法的起步、建立和完善过程。 相似文献
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电子交易的匿名性、即时性、虚拟性、流通的跨国性等特点,及电子资金划拨系统、智能卡的应用, 电子现金等支付手段的出现,在为金融机构提供全新机遇的同时,也对中央银行开展反洗钱工作带来了新的挑战。 相似文献
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基于朴素贝叶斯分类的可疑金融交易识别研究 总被引：3，自引：0，他引：3
随着我国反洗钱活动中大额与可疑交易报告制度的不断完善，面对不断增长的交易报告数据，如何有效地从中检测出可疑交易是当前我国反洗钱工作中面临的核心问题之一。朴素贝叶斯分类是数据挖掘方法的一种，通过对案例数据的训练学习达到对未知类标识的样本分类。基于朴素贝叶斯分类的思想设计了适用于反洗钱中可疑交易识别的贝叶斯分类算法及模型,用数据对该算法进行了实验验证，并提出了与聚类算法相结合的综合运用设想。 相似文献
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《反洗钱法》实施以来,保险业根据反洗钱法律法规的要求,初步构建了反洗钱制度体系,完善了各监管部门相互配合的工作格局,保险行业反洗钱能力不断加强.为深入了解保险公司分支机构反洗钱工作的基本情况,研究解决反洗钱工作中存在的突出问题,文章对29家省级保险公司及其所属中心支公司的反洗钱工作情况进行了深入调研,并对改善和提高保险公司分支机构反洗钱工作水平进行了思考. 相似文献
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近年来,随着县域经济的快速发展,新增金融机构不断进入,中国人民银行土右旗支行就如何进一步完善反洗钱大额交易和可疑交易报告这一大问题,结合当地实际情况进行了调查,笔者对此进行了分析。 相似文献