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洗钱犯罪已经成为当今国际社会面临的一大公害。金融机构在反洗钱工作中担当着重要的职责,我国新颁布的《中华人民共和国反洗钱法》中详细规定了金融机构在反洗钱工作中的定位和权责。但是,从实践层面来看,我国金融机构在反洗钱工作中仍存在许多问题。本文将重点分析金融机构反洗钱的法律制度完善。 相似文献
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洗钱犯罪已经成为当今国际社会面临的一大公害。金融机构在反洗钱工作中担当着重要的职责,我国新颁布的《中华人民共和国反洗钱法》中详细规定了金融机构在反洗钱工作中的定位和权责。但是,从实践层面来看,我国金融机构在反洗钱工作中仍存在许多问题。本文将重点分析金融机构反洗钱的法律制度完善。 相似文献
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《反洗钱法》实施以来,保险业根据反洗钱法律法规的要求,初步构建了反洗钱制度体系,完善了各监管部门相互配合的工作格局,保险行业反洗钱能力不断加强.为深入了解保险公司分支机构反洗钱工作的基本情况,研究解决反洗钱工作中存在的突出问题,文章对29家省级保险公司及其所属中心支公司的反洗钱工作情况进行了深入调研,并对改善和提高保险公司分支机构反洗钱工作水平进行了思考. 相似文献
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近年来,随着县域经济的快速发展,新增金融机构不断进入,中国人民银行土右旗支行就如何进一步完善反洗钱大额交易和可疑交易报告这一大问题,结合当地实际情况进行了调查,笔者对此进行了分析。 相似文献
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基于朴素贝叶斯分类的可疑金融交易识别研究 总被引：3，自引：0，他引：3
随着我国反洗钱活动中大额与可疑交易报告制度的不断完善，面对不断增长的交易报告数据，如何有效地从中检测出可疑交易是当前我国反洗钱工作中面临的核心问题之一。朴素贝叶斯分类是数据挖掘方法的一种，通过对案例数据的训练学习达到对未知类标识的样本分类。基于朴素贝叶斯分类的思想设计了适用于反洗钱中可疑交易识别的贝叶斯分类算法及模型,用数据对该算法进行了实验验证，并提出了与聚类算法相结合的综合运用设想。 相似文献
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洗钱是指犯罪分子为了躲避法律的制裁,将其非法所得的收入合法化的过程。而金融机构之所以成为反洗钱工作中的关键环节,是因为它是洗钱活动的主要渠道。本文通过对金融机构在反洗钱工作中地位、作用和金融机构参与反洗钱活动成本和收益的分析,认为消极反洗钱有可能成为金融机构的最优策略选择。因此,只有通过尽快建立完整的金融机构反洗钱激励机制和补偿机制,才能形成监管当局与金融机构之间的激励相容,促使商业银行积极承担起反洗钱的义务。 相似文献
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电子交易的匿名性、即时性、虚拟性、流通的跨国性等特点,及电子资金划拨系统、智能卡的应用, 电子现金等支付手段的出现,在为金融机构提供全新机遇的同时,也对中央银行开展反洗钱工作带来了新的挑战。 相似文献
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2003年1月份,中央银行连发关于《金融机构反洗钱规定》,《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》,《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》令,以法令形式拉开反洗钱的序幕。 “洗钱”一词来源于20世纪20年代的美国,黑社会利用洗衣店将其非法收入混入洗衣收入向税务局纳税,从而使非法收入合法化。 非法收入的存在是国际性的。社会经济现象是非常复杂的,市场经济能够把每一个人的发财欲望充分调动起来,使社会发展有了动力,但有两个缺陷:第一它需要内在道德制约,使得存在于每个人灵魂深处的这种冲动欲望能够有所节制,见好就收;第二它需要外在法律制约,把社会道德原则条文化,明文规定可以做什么,特别是不可以做什么,并通过有效的法律程序予以奖惩。 由于人的行为复杂和社会控制需要付出成本,即使 相似文献
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本文主要介绍了目前洗钱犯罪活动已呈现更加专业化、复杂化、国际化和犯罪手段的高科技化发展趋势,这对金融机构的反洗钱工作水平提出了更高的挑战和要求。作者深入基层调查研究阿拉善盟辖内村镇银行反洗钱工作时,针对高科技、高复杂性大环境下基层反洗钱工作存在的问题进行了分析,并对此项工作提出了建议。 相似文献
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金融机构应正确认识自身在反洗钱中的重要作用,明确反洗钱是其正确选择并积极担负反洗钱的职责。强化金融机构反洗钱意识,对有效预防和打击洗钱犯罪、稳定经济秩序、维护国家社会公正及经济健康均具有重要意义。 相似文献
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本文通过对美国证券业反洗钱法律体系、组织机构和工作机制等的系统介绍,与我国证券业反洗钱工作现状进行比较分析,总结出我国现阶段证券业反洗钱工作中存在的问题,有针对性地提出了我国证券业反洗钱工作的几点对策和建议,希望对我国证券业反洗钱工作的开展起到一点借鉴作用。 相似文献
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关联交易是一个普遍存在的经济现象,它对债权人权益和股东损害也是普遍的、明显的,因此,世界各国都对此予以规范和限制。本文在探讨关联交易的产生、表现形式的基础上,就我国上市公司关联交易的产生原因、危害作进一步探讨,进而提出一些如何规范上市公司关联交易的建议。 相似文献
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丁艳 《内蒙古科技与经济》2006,(24):63-64
面对加入WTO给我国保险业带来的巨大挑战,如何趋利避害,促进民族保险业质的飞跃是一个重要课题,本文阐述了积极应对电子商务潮流,做好我国保险业发展的长远规划,完善保险法规,强化市场监管问题的措施。 相似文献
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王晓东 《内蒙古科技与经济》2011,(13):38-40
基层商业银行连接支付交易的起点和终点,极易被犯罪分子利用作为洗钱的渠道,处于反洗钱工作的前沿,因此,在深入分析基层商业银行在反洗钱过程中存在问题及难点的基础上,有针对性地提出了一些改进的建议。 相似文献
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随着我国社会的发展,人口老龄化问题日益突出,这将给我国人寿保险业带来前所未有的挑战与机遇,通过对我国人寿保险业发展现状的分析,对我国人寿保险业未来的发展进行了展望,提出我国人寿保险业将进入资本市场,成为资本市场主要的投资者和主导力量。 相似文献
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我国保险市场是一个快速成长的巨大市场,因此,保险专业人才需求巨大,然而人才短缺已经成为制约我国保险业快速发展的主要瓶颈。2006年颁布的《国务院关于保险业改革发展的若干意见》明确指出,加快保险业改革发展对构建社会主义和谐社会意义重大,发展的潜力和空间巨大。一个行业的快速发展离不开人才的大量充实和培养,为此,大力发展保险专业高等教育,培养有一技之长的应用型人才已成为当务之急。 相似文献
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本文主要利用“决策树”理论对银行业洗钱和反洗钱中的行为主体:洗钱者、金融机构和反洗钱者的行为决策进行分析,在此基础上提出自己的一些看法。 相似文献